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【导读】2024年全球十大金融事件揭晓

1.日本告别“负利率时代”

日本央行长期保持的宽松货币政策在2024年发生了变化。

3月19日，日本央行宣布将短期利率上调10个基点，即从-0.1%上调至0~0.1%。这是日本央行自2007年以来的首次加息，长达8年的“负利率时代”正式宣告终结。

在加息的同时，日本央行还退出了收益率曲线控制政策，停止购买日本股票交易所交易基金和房地产投资信托基金，并将在未来一年逐步减少购买公司债券。分析认为，日本央行这一决议意味着全球低利率环境的彻底终结，全球进入利率走高的全新时期。

2.美国地区银行风险再现

4月26日，美国联邦存款保险公司（FDIC）宣布关闭共和第一银行，成为继2023年区域银行危机之后美国又一起中小银行因经营压力导致的破产事件。

为保护储户利益，FDIC迅速采取行动，由富尔顿银行接管共和第一银行的几乎所有存款，同时收购其大部分资产。这一安排确保了储户能够继续使用账户资金，避免更广泛的市场恐慌。

共和第一银行的倒闭，反映出高利率环境下美国中小型银行面临的持续挑战。资金流动性和存款结构上的问题日益凸显，引发市场对中小银行风险管理能力的关注，同时也促使监管机构进一步审视银行业的稳定性和系统性风险。

3.欧洲央行降息

6月6日，欧洲央行宣布将欧元区三大关键利率下调25个基点。这是欧洲央行自2019年9月以来首次降息。欧洲央行指出，根据对通胀前景、潜在通胀动态和货币政策传导力度的最新评估，在维持利率稳定9个月之后，适度放宽货币政策限制是合适的。

此后，欧洲央行分别于9月、10月、12月三次降息，将基准利率降至3.0%~3.4%。

虽然欧洲央行目前还未作出确定的承诺，但外界普遍预计，基于欧元区通胀降温以及低迷的经济形势，欧洲央行的降息步伐将会持续到2025年年中。

4.英伟达市值登顶

2024年对于人工智能（AI）而言是具有里程碑意义的一年。AI浪潮驱动之下，AI芯片巨头英伟达市值登上顶峰。

6月19日，英伟达收盘总市值达到3.335万亿美元，超越微软和苹果，站上全球第一宝座。而自2023年6月市值突破1万亿美元之后，英伟达完成股价的“三级跳”仅花了约一年时间。

AI是2024年美股市场的重大主题。在AI热潮带领下，今年以来，以科技股为主的纳斯达克指数已上涨超30%，其他美国主要股指也实现了两位数的涨幅。

5.“黑色星期一”市场动荡

2024年8月5日星期一，全球金融市场经历剧烈波动，亚太多个市场惨烈下跌。其中，日经225指数跌超12%，创历史最大跌幅；韩国综合指数盘中跌幅超过10%，触发熔断，欧美股市也纷纷出现下跌。

出现“黑色星期一”是多种因素叠加的结果——美联储降息预期的抢跑交易、对美国经济衰退的担心、日元升值下日元套利交易的“退潮”以及当时中东区域局势再度升级等，都造成了当日全球资本市场的巨大波动。

值得注意的是，尽管市场出现一些阴影，但各方面数据并未显示金融危机已经到来，8月6日和7日，各国股市普遍出现回升。

6.美联储时隔四年重启降息

2024年9月19日，美联储宣布将联邦基金利率目标区间下调50个基点到4.75%至5%之间。这是美联储自2020年3月以来的首次降息，且降息幅度超出市场预期，标志着美国货币政策由紧缩周期向宽松周期转向。

随后，在11月8日、12月19日的两次美联储利率决议中，美联储分别再度降息25个基点。分析指出，美联储降息后美元流动性加强，短期利好世界经济，但中长期或引发金融市场波动、通胀加剧以及新兴经济体债务风险等。

展望2025年，市场人士认为，美联储可能会放缓降息节奏，特朗普政策或成为影响美联储降息路径的主要因素。

7.G20巴西峰会召开

中国展现大国担当

11月18日至19日，二十国集团（G20）领导人第十九次峰会在巴西里约热内卢举行，会议讨论了社会包容与消除饥饿、能源转型与可持续发展、全球治理机构改革等议题。。

中国在G20峰会上积极推动全球经济治理改革，强调发展中国家的代表性和发言权，倡导更加公正的全球治理体系。同时，中国提出支持全球发展的八项行动，包括共建“一带一路”、落实全球发展倡议和支持非洲发展等，助力全球南方国家发展。

中国的积极参与和倡议，体现了在全球事务中的大国担当，尤其是在积极推动全球经济增长，完善全球治理方面的作用。

8.特朗普再次赢得美国大选

特朗普于2024年11月6日再次赢得美国总统选举，其经济政策将围绕贸易保护和减税展开。其中，特朗普计划对进口商品实施新增关税政策，这将推高美国物价并影响全球供应链。同时，他承诺将2017年税改政策永久化，维持较低的企业和个人所得税率，这可能刺激经济增长但会加剧财政赤字。

市场认为，特朗普的经济政策将推动美国走向更强的保护主义，重塑全球经贸格局。其经济政策组合具有通胀效应，贸易保护主义措施可能推高全球物价，各国央行需要采取更严厉的货币政策应对。

全球金融市场已对这一政策预期进行定价，美元汇率、大宗商品价格和股市均出现波动。

9.金价暴涨创历史新高

2024年，黄金价格几乎贯穿全年的涨势成为金融市场的焦点。10月30日，COMEX黄金期货主力合约突破2800美元/盎司，创历史新高。

多重因素推动金价上涨：地缘政治风险加剧刺激避险需求；全球经济不确定性增加，经济增长放缓和通胀压力促使投资者转向黄金；各国央行尤其是新兴市场国家持续增持黄金储备，对金价形成长期支撑。

投资者对通胀的担忧加剧，资金持续流入黄金ETF，实物黄金需求，金条、金币和黄金珠宝表现强劲；金价上涨带动黄金相关上市公司股价走强。

10.比特币首破10万美元

2024年，加密货币市场取得突破性进展。在机构投资者大规模进场、比特币ETF获批等因素推动下，比特币价格于12月突破10万美元大关。

加密货币受到主流金融机构认可，纷纷推出相关产品，传统银行也开始提供加密货币托管服务。对于加密货币的监管逐步明朗化，多国出台了相关监管框架。同时，比特币挖矿活动向清洁能源转型，环保争议有所缓解。

比特币市场交易量创新高，然而，高位波动之下，市场提示可能的回调风险。各国央行对加密货币的态度仍存在分歧，监管政策走向备受关注。

(姚波 叶诗婕)

制作：小茉

编辑：杜妍

审核：木鱼

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